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Como enviar mensagem de cobrança para clientes inadimplentes

Uma mensagem de cobrança para clientes é um comunicado enviado pela empresa ou prestador de serviços a um cliente que está com pagamentos em atraso ou em situação de inadimplência. Veja nesse artigo como enviar mensagem de cobrança para clientes inadimplentes de maneira eficiente.

Essa mensagem tem como objetivo lembrar o cliente sobre a pendência financeira e solicitar que ele regularize a sua situação, efetuando o pagamento devido.

A mensagem de cobrança geralmente inclui informações como:

O valor em aberto,
A data de vencimento da fatura,
o período ao qual se refere a cobrança e
As possíveis consequências caso o pagamento não seja efetuado.

O tom da mensagem pode variar dependendo da situação e do relacionamento entre a empresa e o cliente, podendo ir desde um lembrete amigável até um aviso mais enfático.

É importante que a mensagem de cobrança seja clara, objetiva e educada, visando incentivar o cliente a resolver a pendência e manter uma boa relação comercial.

Além disso, a mensagem deve fornecer informações de contato para que o cliente possa entrar em contato com a empresa e discutir as opções de pagamento ou solucionar eventuais dúvidas.

Portanto, uma mensagem de cobrança para clientes inadimplentes é uma comunicação formal que tem como propósito notificar e solicitar o pagamento de uma dívida ou fatura em atraso, buscando a regularização da situação financeira do cliente.

Principais dicas para construir mensagens de cobrança efetivas

Construir mensagens de cobrança efetivas é essencial para garantir uma comunicação clara e persuasiva com os clientes inadimplentes. Trazemos aqui algumas dicas para ajudá-lo a criar mensagens de cobrança efetivas:

Seja objetivo e claro: Comece sua mensagem de cobrança sendo direto e claro sobre a situação da inadimplência. Informe o valor devido, a data de vencimento original e o prazo atual para o pagamento. Evite ambiguidades e termos técnicos complexos que possam confundir o cliente.
Utilize uma linguagem educada e profissional: Mantenha um tom educado, respeitoso e profissional em todas as suas comunicações de cobrança. Evite usar linguagem agressiva, ameaças ou termos ofensivos. Lembre-se de que o objetivo é resolver a questão da inadimplência e manter um relacionamento comercial saudável.
Destaque as consequências da inadimplência: Faça com que o cliente compreenda claramente as consequências de não regularizar a dívida. Explique de forma objetiva os possíveis impactos negativos, como restrições de crédito, inclusão em órgãos de proteção ao crédito e a possibilidade de ações judiciais. Isso pode incentivar o cliente a tomar medidas para resolver a situação.
Ofereça opções de pagamento e renegociação: Proporcione ao cliente opções de pagamento flexíveis e acessíveis. Considere oferecer descontos para pagamentos à vista, parcelamentos ou outras formas de renegociação da dívida. Demonstre disposição em trabalhar com o cliente para encontrar uma solução viável.
Inclua informações de contato e suporte: Certifique-se de que a mensagem de cobrança contenha informações de contato claras, como número de telefone, e-mail ou canal de atendimento online. Disponibilize também informações sobre os horários de atendimento e os meios pelos quais o cliente pode obter suporte adicional. Isso demonstra que você está aberto a dialogar e auxiliar na resolução da questão.
Utilize recursos visuais e formatos variados: Para chamar a atenção do cliente, utilize recursos visuais como gráficos ou tabelas que destacam o valor devido e os prazos. Além disso, considere diversificar os formatos das mensagens, como o uso de e-mails, mensagens de texto ou até mesmo mensagens personalizadas em aplicativos móveis.
Acompanhe e personalize as comunicações: Mantenha um registro das interações anteriores com o cliente e personalize as mensagens de cobrança com base nesses dados. Referencie informações específicas, como datas de pagamentos anteriores ou acordos de renegociação, para demonstrar que você está ciente do histórico do cliente e que o caso é tratado individualmente.

Envie lembretes de forma estratégica: Além da primeira mensagem de cobrança, envie lembretes periódicos, respeitando prazos adequados e evitando excessos que possam ser considerados invasivos. Esses lembretes servem para reforçar a importância do pagamento e lembrar o cliente sobre a pendência.

Lembre-se de que cada empresa e cliente são diferentes, portanto, adapte essas dicas de acordo com suas necessidades e realidade. O objetivo é construir mensagens de cobrança efetivas que incentivem a regularização da dívida e mantenham um relacionamento positivo com os clientes inadimplentes.

Confira alguns exemplos de mensagens de cobrança para clientes inadimplentes

Para clientes com aviso de vencimento do boleto

Exemplo 1:

Olá [Nome do cliente]! Lembrete: Seu boleto no valor de R$ [Valor do boleto] vence amanhã, [Data de vencimento]. Por favor, efetue o pagamento até essa data para evitar atrasos e encargos adicionais. Qualquer dúvida, estamos à disposição. [Nome da empresa]

Exemplo 2:

Olá, [Nome do cliente]! Seu boleto no valor de R$ [Valor do boleto] está vencendo em 3 dias, no dia [Data de vencimento]. Fique atento(a) para não perder o prazo de pagamento e evitar juros e restrições. Acesse nosso site para emitir a segunda via do boleto ou entre em contato conosco para obter mais informações. Agradecemos sua atenção. [Nome da empresa]

Cobrança inicial para clientes

Exemplo 1:

Olá [Nome do cliente], aqui é [Seu nome/empresa]. Gostaríamos de lembrá-lo(a) sobre o pagamento pendente de R$ [Valor em aberto] referente à fatura de [Data da fatura]. Por favor, regularize o pagamento até [Data limite] para evitar atrasos e inconvenientes. Em caso de dúvidas, estamos à disposição. Agradecemos sua atenção.

Exemplo 2:

Olá, [Nome do cliente]. Notamos que há um valor em aberto de R$ [Valor em aberto] em sua conta conosco. Pedimos que faça o pagamento até [Data limite] para evitar restrições futuras. Se já efetuou o pagamento, desconsidere esta mensagem. Caso precise de ajuda, entre em contato conosco pelo telefone [(xx) xxxxx-xxxx]. Agradecemos sua atenção e colaboração.

Cobrança após o vencimento

Exemplo 1:

Olá [Nome do cliente], lembramos que seu boleto venceu em [Data de vencimento]. Seu pagamento ainda não foi confirmado em nossa base de dados. Por favor, regularize a situação imediatamente, evitando juros e restrições. Em caso de dúvidas, entre em contato conosco pelo telefone [(xx) xxxxx-xxxx]. Agradecemos sua atenção.

Exemplo 2:

Olá, [Nome do cliente]. Seu pagamento da fatura de R$ [Valor em aberto] venceu em [Data de vencimento]. Pedimos que efetue o pagamento imediatamente para evitar maiores transtornos. Em caso de dúvidas, estamos disponíveis para ajudar no telefone [(xx) xxxxx-xxxx]. Agradecemos sua atenção e colaboração.

Cobrança de negociação

Exemplo 1:

Olá [Nome do cliente], entendemos que você está passando por dificuldades financeiras. Estamos dispostos a ajudar. Entre em contato conosco pelo telefone [(xx) xxxxx-xxxx] para discutirmos opções de pagamento flexíveis e renegociação da sua dívida. Juntos, podemos encontrar uma solução que se adeque às suas necessidades. Aguardamos seu contato. [Nome da empresa]

Exemplo 2:

Olá, [Nome do cliente]. Sabemos que você tem um valor em aberto conosco. Queremos facilitar a regularização da sua situação. Entre em contato conosco pelo telefone [(xx) xxxxx-xxxx] para conversarmos sobre opções de pagamento parcelado ou descontos especiais. Estamos aqui para ajudar. Contamos com sua parceria para resolvermos essa pendência. [Nome da empresa]

Lembre-se de personalizar as mensagens com as informações específicas do cliente, como nome, valor do boleto e data de vencimento. Além disso, certifique-se de que a mensagem seja clara, objetiva e transmita um senso de urgência para incentivar o pagamento dentro do prazo.

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